Une allocation de son patrimoine financier qui peut faire peur!

L'allocation de son patrimoine financier peut être définie en "cible à priori" de manière statique.

Les choix et la répartition des investissements sur les supports prennent en compte implicitement le niveau  de risque accepté.

Normalement, cette allocation définie à priori permet de traverser les turbulences des marchés sans intervenir spécialement.

Une autre option, consiste à construire son allocation dynamique au fil des opportunités en visant la performance maximale.

Ceci fait apparaitre naturellement de forts déséquilibres de répartition

En contrepartie, il s'agit de mettre en place une protection (assurance) vis à vis du risque maximal qui est celui des KRACH

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Voici l'allocation dynamique à date du 18 janvier 2026 que je propose :

Observez le noyau dur constitué par etf monde, CAC (impact des PEA) et BANK (etf et AXIOM BANK). L'Europe(France et Eurostoxx) un peu derrière.

Monde est passé en dessous de 52% à 48% avec mes derniers arbitrages

Je n'envisage pas de modification significative si ce n'est des renforcements progressifs sur ASIE, si opportunités

Comme vous le savez, je n'aime pas fixer une cible d'allocation à priori. 

nota : Le niveau de risque que je prends est très élevé pour un papi à la retraite. 

Notez qu'en contrepoint à ces risques je mets  en place l'assurance "peur du krach" qui a bien fonctionné (de mon point de vue) en avril 2025;

L'effet d'expérience renforce ma détermination et je dors bien 

L'assurance "peur du krach" est toujours en lice

>> la performance de ce périmètre financier total en 2025( année avec un krach)  a été de 8%