On peut définir de nombreuses stratégies d'investissement suivant ses objectifs et sa psychologie.
En cette fin d'année 2025, le bilan boursier est mitigé
Les grands indices : nasdaq, sp500, cac, eurostoxx, monde.. délivrent une performance inférieure à celle de ces dernières années.
Les traders on eu des fortunes diverses(ce n'est pas l'objet de cette analyse)
Je m'intéresse ici à l'investisseur particulier qui recherche une performance annualisée (moyenne) d'au moins 10%
Le propos ici consiste à analyser l'efficacité d'une stratégie avec achats progressifs sur la période récente de 1 an
Je choisis un etf monde éligible au PEA de Valeur liquidative peu élevée (pour optimiser le montant de l'achat)
https://bourse.boursobank.com/bourse/trackers/cours/1rAIWDA/
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
IE00B4L5Y983 - BlackRock Asset Management Ireland - ETF
simulation :
La régle : acheter au croisement haussier MACD en territoire négatif
Avec 3000€ au départ, 3 achats successifs dE l'ordre de 1000€ chacun ont été réalisés pour 2875€ en cumulé.
Le rendement in fine est alors 3230/2875=+12,3%
Notez que le premier achat a été réalisé le 19 mars 2025 (soit 2,5mois aprés le top départ) et le dernier le 27 novembre 2025 donc trés récent.
Je ne tiens pas compte, du rendement du placement intermédiaire des montants en attente dans les 3000€, sur un fonds monétaire dans le PEA, par exemple.
variante : si j'avais investi la quasi totalité des 3000e (les 2874€) le 27 decembre 2024 la performance a date serait de 6,5% !!!
conclusion :
La démonstration de cette stratégie fort simple me semble sans équivoque.
La vraie question relève de la psychologie personnelle, de la difficulté de gérer le risque, ou bien de l'attitude de procrastination.
Je rappelle que toute gestion patrimoniale doit intégrer la gestion des risques.
Je rappelle également que je mets en place une assurance "peur du krach" qui permet de gérer le risque principal et de dormir tranquille.
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