Nous sommes trés nombreux à être interessés par la performance de nos portefeuilles boursiers ou nos contrats Assurance Vie.
Le frein majeur est celui de notre incapacité à prendre des risques dans nos décisions.
Nous vivons en quelque sorte un paradoxe.
Vouloir la sécurité (ne pas perdre) et celui de s'engager avec prise de risques mesurés. Naturellement tous les profils existent.
Notre expérience doit nous aider. A la fois à partir de l'historique des grands moments de la bourse et de notre pratique courante de suivi des marchés.
Quelques facteurs à considérer :
- je retiens que sur le long terme les marchés financiers (les actions) sont en tendance positive.
- la volatilité peut être importante ; avec des pics de baisses temporaires significatifs. C'est ce qui fait le plus de mal au moral si on n'y est pas préparé
- De quoi ai-je le plus peur ? Personnellement il s'agit du KRACH ; dés que la baisse est brutale (quelques jours) et profonde d'au moins -10%.
Le krach 2025 est venu aprés une première phase de baisse de -12% sur etf monde, suivie de la forte depression -16%, suite aux décisions de TRUMP sur les droits de douane.
la deuxième phase était un krach : baisse de 10% ou plus en moins de 10 jours de bourse
j'ai liquidé toutes mes positions dans la deuxième phase à -10% sur les -16% constatés in fine.
Le plus bas aurait pu être encore plus bas si TRUMP avait persisté
je suis revenu dans le maché assez rapidement en plusieurs fois.
Au jourd'hui, debut mai, j'ai rejoint globalement le niveau d'avant krach avec des portefeuilles débarrasés des scories dans la vente massive.
Et si c'était à refaire ?
Mon constat : ma stratégie "peur du krach" a bien fonctionné tant à la vente qu'au retour à l'achat
Sur la gestion opérationnelle hors phase de krach :
en ASSURANCE VIE : c'est plutôt du buy progressif and hold sous surveillance "peur du krach"
en PEA : sur un choix de valeurs grandes capi, achats à cours limité sur un support (bien choisir en fonction de son expérience) et vente avec bénéfice en dessous d'un objectif fourni par les analystes financiers (exemple : journal INVESTIR, Intelligence artificielle, autres..). je mets à part les valeurs de fonds de portefeuille comme AIR LIQUIDE
en plateforme CFD (avec effet de levier) : sur des unités de temps courtes (5mn voire 10 secondes), acheter les indices sur un support et vendre en dessous du dernier plus haut.
En CFD notamment, aprés achat, placer un ordre stop et take profit en visant un Risk Reward de 1,5 au moins.
RR = distance à l'objectif(take profit)/distance au stop(stop loss)
La discipline est la clé de la réussite. Avec des baisses profondes, tout relachement, peut être douloureux .
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