Nous nous sommes tous posés cette question, sans parvenir à une réelle satisfaction
Nous avons tous créé ou essayé des outils.
Mais la question essentielle me semble être :
Mais la question essentielle me semble être : pourquoi faire, avant de se lancer dans le comment.
voici quelques réponses :
- disposer d'un état complet des montants en jeu : AV, PEE, CTO, livA, LDD, compte courant,.....
- identifier un socle dormant sécurisé (tresoreie, épargne d eprécaution) et un socle tactique de performance (actons, etf...)
- pouvoir réaliser sa mise à jour le plus simplement possible
- en déduire l'allocation du tout et la représenter graphiquement. j'aime bien les histogrammes triés en montants décroissants
- préciser si la diversification poussée du socle tactique est une fin en soi. Un épargnant dormant a intérêt à coller à un profil équilibré. A contrario, un épargnant actif, cherchera les gisements de performance qui changent au fil du temps. Il arbitrera progressivement, sauf en cas de krach, moment où la chirurgie est utile. La notion de cible à viser pour l'allocation tactique ne me semble pas la meilleure posture
A un moment ou à un autre, nous nous sommes tous posés la question de l'analyse du patrimoine
Nous avons tous créé ou essayé des outils. La peine satisfaction est rarement à la sortie et l'épuisement se développe avec le temps.
voici quelques réponses :
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disposer d'un état complet des montants en jeu : AV, PEE, CTO, livA, LDD, compte courant,.....
-
pouvoir réaliser sa mise à jour le plus simplement possible
-
identifier un socle dormant sécurisé (trésorerie, épargne de précaution) et un socle tactique proactif (actions, etf, ...)
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en déduire l'allocation du tout et la représenter graphiquement. j'aime bien les histogrammes triés en montants décroissants
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préciser si la diversification poussée est une fin en soi. Un épargant dormant a intérêt à coller à un profil équilibré. A contrario, un épargant actif, cherchera les gisements de performance, de son socle tactique, qui changent au fil du temps.
il arbitrera progressivement, sauf en cas de krach, moment où la chirurgie est utile.
a compléter
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